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艾联科助力江苏银行大数据平台升级转型

日期:2016年11月23日 10:24

步入2016年,在国家深入推进“供给侧结构性改革”的大背景下,作为经济主体之一的商业银行,如何解决互联网时代客户快速升级的金融服务需求与银行滞后的产品、服务能力之间的矛盾,成为推进银行供给侧结构性改革的内在驱动力。

江苏银行是江苏地区最大、全国第三大城市商业银行,为了紧跟国家战略目标,更好地服务小微企业、消费金融,江苏银行向南京艾联科通讯科技有限公司(以下简称艾联科)提出升级改造内部平台的需求。通过与江苏银行多次的沟通交流,在深入了解其对新技术、业务具体需求的基础上,艾联科为江苏银行设计并建立了特有的核心大数据平台,该平台不仅能够应用于金融反欺诈、科技风险管理,而且将大数据技术和风控、渠道等银行传统优势结合起来,为客户带来更好的体验,也为直销银行与消费金融创新产品的快速推出保驾护航。

一、打通信息孤岛 跨界创新采集全流程数据

艾联科为江苏银行专门打造的大数据平台打通了银行部门间的信息孤岛,对包括存款、转账汇款、网上交易、按揭贷款、理财投资等业务数据进行全流程采集,实现了行内与行外数据的跨界融合。艾联科技术团队经过充分的调研和长时间的论证,开创性地借鉴了多年来在通讯、高铁领域方面成熟领先的无损数据采集技术,以最小的成本、最大效率地实现银行生产数据的实时采集。这是一次成功的“跨界创新应用”,是艾联科对以往的突破,更是一次大胆又成功的创新,也证明了艾联科对大数据应用科技趋势清晰把握的能力,为金融行业内同类项目的开展树立了标杆。

二、实时比对数据 提升金融反欺诈效率

金融反欺诈是一场旷日持久的矛与盾的较量,江苏银行提出“前端发现、前端阻断”的实时反欺诈诉求,希望从“精确识别”、“快速处理”两方面着手,为客户提供“无感知”反欺诈服务,针对江苏银行的这一诉求,艾联科通过大数据积累为每位客户建立档案画像,在客户交易过程中,通过实时流处理技术将当前交易行为与客户画像进行基于欺诈风险特征库的精确比对,整个侦别时间缩短到毫秒级,一旦触发反欺诈预警规则即可进行预警,反欺诈机制直接在渠道层实时阻断。相比传统的从ESB阻断的方式,真正实现了从交易源头的即时阻断,避免了用户第一笔交易的损失。

除了上述功能之外,艾联科打造的该大数据平台技术还被江苏银行应用于业务性能分析优化、网络安全态势感知等多个场景,平台监控范围能够覆盖到银行所有交易渠道,未来更会扩展到非现场审计、企业征信等更多领域。大数据平台的建立助力江苏银行提升客户满意度、优化内部业务性能、保证金融产品的安全,使江苏银行在转型升级和提高核心竞争力方面走在同行前列。

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该资讯的关键词为:反欺诈、金融大数据、艾联科 

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